Η Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων (ΑΑΔΕ) έχει ήδη ξεκινήσει μια εντατική επιχείρηση εντοπισμού φορολογουμένων που δεν δηλώνουν τα πραγματικά τους εισοδήματα. Μέσω ενός προηγμένου συστήματος ηλεκτρονικών διασταυρώσεων, οι φορολογικές αρχές επιχειρούν να χαρτογραφήσουν οικονομικές κινήσεις που ενδέχεται να κρύβουν αδήλωτα κέρδη και φοροδιαφυγή.
Ένα από τα βασικά όπλα στη φαρέτρα της εφορίας είναι η συλλογή και ανάλυση δεδομένων που αφορούν τραπεζικές συναλλαγές για το 2024. Στο στόχαστρο μπαίνουν ιδιώτες και επιχειρήσεις που πραγματοποίησαν μεγάλου ύψους κινήσεις στους λογαριασμούς τους, είτε μέσω καταθέσεων, είτε μέσω αναλήψεων ή επενδύσεων σε χρηματοοικονομικά προϊόντα.
Οι πληροφορίες αυτές θα αντιπαραβληθούν με τις φετινές φορολογικές δηλώσεις, τις οποίες θα υποβάλουν σχεδόν 9 εκατομμύρια φορολογούμενοι, ώστε να εντοπιστούν διαφορές που δεν δικαιολογούνται από τις δηλωθείσες πηγές εισοδήματος.
Ποια στοιχεία αποστέλλουν οι τράπεζες στην ΑΑΔΕ
Οι ελληνικές τράπεζες έχουν προθεσμία έως τις 28 Φεβρουαρίου 2025 για να διαβιβάσουν ηλεκτρονικά στην ΑΑΔΕ αναλυτικά δεδομένα που αφορούν:
- Καταθέσεις και αναλήψεις από λογαριασμούς φυσικών προσώπων, εφόσον η συνολική κίνηση χρέωσης ή πίστωσης εντός του 2024 υπερβαίνει τις 100.000 ευρώ.
- Στοιχεία επενδύσεων σε μετοχές, ομόλογα, αμοιβαία κεφάλαια και λοιπά χρηματοοικονομικά προϊόντα.
- Συνολικά υπόλοιπα λογαριασμών στις 31/12/2024 και αντίστοιχα δεδομένα για το προηγούμενο έτος, ώστε να ελεγχθούν τυχόν μεταβολές που δεν τεκμηριώνονται από δηλωμένα εισοδήματα.
Τα στοιχεία που αποστέλλονται περιλαμβάνουν το όνομα του δικαιούχου, τον ΑΦΜ ή άλλο αναγνωριστικό στοιχείο, τον αριθμό λογαριασμού, το ύψος των συναλλαγών και το μεγαλύτερο ποσό που διακινήθηκε εντός του έτους.
Ελεγχος επενδυτικών χαρτοφυλακίων
Ειδική κατηγορία ελέγχου αποτελούν τα χαρτοφυλάκια κινητών αξιών. Οι φορολογικές αρχές θα ελέγξουν επενδυτές που κατείχαν κινητές αξίες (όπως μετοχές και ομόλογα) άνω των 200.000 ευρώ στις 31 Δεκεμβρίου 2024, συγκρίνοντας τα στοιχεία με εκείνα της 31ης Δεκεμβρίου 2023. Εάν διαπιστωθούν σημαντικές διαφορές που δεν καλύπτονται από τις φορολογικές δηλώσεις, οι κάτοχοι των λογαριασμών θα κληθούν για εξηγήσεις.
Παρακολούθηση διασυνοριακών συναλλαγών
Επιπλέον, έως τις 30 Απριλίου 2025, όλα τα τραπεζικά ιδρύματα, οι εταιρείες πληρωμών και τα Ελληνικά Ταχυδρομεία υποχρεούνται να διαβιβάσουν στην ΑΑΔΕ δεδομένα που αφορούν:
- Εμβάσματα και μεταφορές χρημάτων από φυσικά ή νομικά πρόσωπα προς το εξωτερικό.
- Πληρωμές μέσω πιστωτικών καρτών που δέχονται επιχειρήσεις, ώστε να ελεγχθούν περιπτώσεις αδήλωτων εσόδων.
Η εφορία, αξιοποιώντας όλα αυτά τα στοιχεία, ενισχύει το δίχτυ ελέγχου της για να περιορίσει τη φοροδιαφυγή και να διασφαλίσει ότι όλοι οι πολίτες αποδίδουν στο κράτος τους φόρους που τους αναλογούν.
Μάθετε τα πάντα για ΣΥΝΤΑΞΕΙΣ – ΕΠΙΔΟΜΑΤΑ – ΔΥΠΑ – ΟΠΕΚΑ – ΟΑΕΔ – ΕΦΚΑ εδώ
